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电信网络诈骗宣传讲解稿

发布时间:2020-09-17 来源:西畴县人民政府办公室 作者: 【字体:

2019年6月,我们公安部从西班牙先后分3次组织包机带回了225名电信诈骗嫌疑人,为了能带回这些人,公安部用了整整3年的时间,因为语言不通,因为法律不同,所以很多案件侦查上都是存在很大的困难的。这些电信诈骗最早的时候是在台湾,后来随着我们的两岸警方加强合作,犯罪嫌疑人就转移到了东南亚作案,后来中国警方和东南亚警方联合打击手段不断成熟,他们就转移到生活成本较低的中南欧地区,特别是西班牙。民警在侦办过程中发现,虽然西班牙的生活成本很低,但是比起东南亚还是高出一大截,所以这些犯罪嫌疑人作案更为疯狂,每40人的电信诈骗犯罪窝点,每月的基本业绩在1000万人民币左右。我们再想一想,这些钱从哪里来,可能就是我们中间某位老人攒了一辈子的养老钱,可能就是某个贫困大学生东拼西凑的学费,还有可能就是某个手术台上病人的救命钱。

所有的电信网络诈骗案件只有2种情况下会停止,一种是受害

人醒悟过来,知道是被诈骗了,另一种就是受害人所有的卡里没有钱了。下面,简单来讲一些整个文山州比较高发的案件类型。

1、贷款、代办信用卡类诈骗

一、李先生在文山市某餐馆打工,一直想自己创业但苦于缺少启动资金,也无法通过正规渠道获取贷款。2019年12月21日,李先生在餐馆门上看到一张推销贷款名片。于是,想贷款的李先生就联系了贷款名片中的客服电话,李先生告诉贷款客服自己需要贷款20万元。办理过程中,客服称李先生的贷款审核通过了,能够马上放款,但需要先支付15000元的合同保证金。一直担心自己贷款审核不通过的李先生马上支付了15000元。一天后,李先生的贷款还没有到账。对方称李先生的银行卡流水不够,需要25000元做银行流水才能成功放款。李先生转钱到公司的对方提供的账户。第二天,李先生仍未收到贷款的信息,且联系不上对方,才意识到被骗,李先生被骗40000元。

二、居住在广南县的孙先生是个三七老板,承包了十几亩地种三七,每年三七成熟前的一两个月,自己总是资金周转困难,需要向亲戚朋友借钱应急。孙先生申请过几次信用卡,都没有成功,如果有大额度信用卡,就能解决自己的大麻烦。2019年6月5日,孙先生就收到一条冒充农业银行办理10-100 万元额度信用卡的手机短信。于是孙先生就通过短信里的电话联系对方说自己想申请50万元额度的信用卡,对方叫孙先生在自己的卡里存25万元用来证明自己的还款能力。孙先生就向亲戚朋友借了 25万元钱存在卡里,对方让孙先生用电脑登录网银,并叫孙先生登录QQ后,用远程操控教孙先生申请办理信用卡。孙先生接受了对方的远程操控,按照对方的指令输入了密码,输完后孙先生卡里的26万元钱被转走,孙先生意识到上当受骗,立即打电话给对方,但对方已关机。

贷款、代办信用卡诈骗的惯用套路:

1、交完费、不放款:网上有很多相关的“无抵押、无担保,正规公司、极速放款”的广告,而且很多上面都有留下的联系方式,当你开始网络办理贷款时,甚至可以受到对方发来的现金支票和银行交易流水,看起来好像一切都很正规的样子,但对方会忽悠你缴纳一定的保证金,否则不放款,一旦你把钱打过去,对方立即就会把你拉黑。

这种贷款诈骗被称作“纯骗贷”,即以低门槛发放贷款的名义收取保险费、保证金、激活费、服务费等,但到最后一分钱也不会给你,所谓的现金支票、银行交易流水都是事先伪造的。

【易受骗群体:近期急需资金周转而征信又比较差,同时又无法从银行等正规金融渠道获取资金,且不太了解银行贷款业务和网络知识的人员,特别是个体商户和无固定职业者容易上当受骗】

警方提醒:

⑴贷款并不需要交保证金、做银行流水账,一旦遇上了,一定是假的!

⑵千万不要把自己的银行卡密码、动态验证码提供给陌生人!!切记切记!!

⑶不要随意在网络上申请贷款,不要随便在网络上提供个人信息!

如需贷款请一定到正规银行或知名网贷公司,按正规程序贷款。且不可听信各类贷款中介忽悠,陷入以上种种贷款诈骗套路。一旦确认自己被诈骗或陷入套路贷,一定要及时报警,一味忍气吞声只能增加自己的损失。

第二类案件类型:网络交友诱导赌博、投资理财、买彩票诈骗,俗称杀猪盘

一、2019年5月14日,文山市离异的李女士通过微信认识一名男子,两人在微信上发展为恋人关系。该男子称自己帮澳门的一家网络赌博公司做网站维护时发现了网站的漏洞,可以利用漏洞赚钱。李女士已经被爱情冲昏了头脑,在男子的指导下,下载了赌博软件APP。第一次,李女士抱着试一试的心态投注了2000元钱,想不到一下子就赚了800元。李女士将2800元成功从APP提现到自己银行卡,在对方的利诱及爱情之雨滋润下,李女士加大了投注额,李女士自己没钱就向亲戚朋友借,借不到了就把车子、房子抵押贷款,甚至去借高利贷。最终,李女士一共投入了96万元钱,在赌博APP账户中连本带利共赢了400多万。李女士准备提现时发现无法提现,联系客服时对方称需要缴纳30万元的税款,李女士终于从虚假爱情的幻梦中醒悟,而自己的车子、房子没了,还背负了20万元的外债。

二、2019年12月20日下午,在广南县某乡镇上班的李某在刷抖音时看到一个外汇投资的广告,就联系对方,对方就发了一个专门投资比特币和外汇的网站,并让其加了一个投资微信群。投资微信群中有职业老师预测外汇走向并教大家如何操作投资。李某按照专家的指示,第一次投资了5000元,净赚了2400元。李某在专家的引诱下不断加大投资额,直到其平台账号内有200万元时,李某发现不能提现,才意识到自己被骗了,投资的网站是假的,投资微信群的专家和群友都是假的,只有自己被骗的42万元钱是真的。

网络交友诱导赌博、投资理财、买彩票诈骗(也称“杀猪盘”)的惯用套路:

第一步(选猪阶段):骗子先是通过婚恋网站或QQ、微信、陌陌等网络交友平台认识被害人。然后在专业“剧本”的支持下,扮演“高富帅”“白富美”“成功人士”,逐步获取被害人的信任,成为被害人的知己或是恋人。

第二步(养猪阶段):待时机成熟后,骗子往往以群内的“专家导师”指导投资、利用“其他投资人”鼓吹盈利,或声称“了解投资平台漏洞”“平台内部工作人员”等为由,怂恿被害人和其一起进行网络赌博、投资理财或买彩票。骗子开始都让被害人赌博获利或者投资盈利,往往能小赚几百上千。在被害人怦然心动之后,诱使其加大赌注或投资额。部分受害人是从网络和手机APP中看见投资或赌博网站的广告,自己点击进入,同样是先赢小利后自己被客服诱导加大投入。

第三步(杀猪阶段):等被害人投入大量资金后,骗子通过控制系统后台让被害人的赌注或投资失败。之后利用被害人急于翻本的心态,告知其又掌握了更多更大的内幕消息或系统漏洞,保障能把损失的钱挽回还能大赚一笔。诱使被害人把家里的全部资金拿出,并向亲朋好友借款,甚至抵押汽车、房屋和借高利贷来凑集大笔资金。等所有资金投入后,骗子意识到被害人不再有钱可榨时,就会把被害人的微信、QQ等拉黑,将网站更换名字和IP又开始新一轮诈骗。该过程中被害人赌博或投资的网站、手机APP、投资群都是骗子搭建在境外服务器的系统,里面的其他投资人、赌客都是骗子和其同伙扮演,骗子可直接控制输赢。

警方提醒:

1、对于交友平台上认识的网友不要投入过多的感情和给予过多的信任,防人之心不可无。

2、不要轻信网友口中的“投资”“赌博”“挣钱”,切莫被对方的挣大钱、掌握操作规律的说法所迷惑,只要谈及跨国”“博彩软件”“投资平台”“系统漏洞”等,一定要提高警惕,天上不会掉馅饼。

3、不要心存侥幸心理,发现疑似骗局的苗头,应立即止损,一旦发现被骗,及时报警。

4、投资理财、买彩票需通过正规途径,不要随意点击、下载投资理财的广告,更不要随意在APP中注册个人身份信息。

5、网络赌博属于违法行为,请勿参与。

第三类案件类型:冒充购物客服退款诈骗

2019年11月8日,马关姑娘小周在淘宝网上以89元购买了一件毛衣,收到毛衣后的第二天,小周接到自称是淘宝理赔客服的电话称:小周购买的毛衣甲醛超标,现在小周可以获得120元的理赔款,已经有多名客户得到了理赔,返还理赔款需要小周的身份信息及支付宝信息。小周将相关信息告诉对方后,对方称小周的支付宝信用积分未达到800分,因此无法通过理赔转账。对方称小周可以在支付宝借呗中借款,以增加信用积分。小周相信了“客服”的话,在借呗中借了1.5万元钱,并提现到自己的银行卡中。这时,“客服”又发来一个二维码,称是退款理赔的支付码,让小周扫码后,将验证码发给他。小周按照对方要求将验证码告诉对方后,很快手机收到短信,提示自己银行卡里的钱被转走了1.5万元。原来,刚才小周扫的二维码是转账给对方的付款码。小周为了获得120元的理赔退款,最终背负了1.5万元的债务。

冒充购物客服退款诈骗的惯用手法:

第一步:骗子先在购物网上收集被害人的购物信息,然后冒充商家、理赔客服、快递员等身份联系被害人。

第二步:骗子谎称被害人购买的商品有质量问题或被害人购买的商品遗失、损坏,现给予被害人理赔,被害人需要提供自己的身份信息、银行账户信息等,或者用虚假的理赔软件让被害人自己填写身份、银行账户信息。

第三步:骗子会以被害人的借款、征信有问题无法返还理赔款等理由让被害人在互联网上贷款,然后误导被害人直接转账或扫码等将钱转给骗子。

【易受骗群体:喜欢网上购物人员】

警方提醒:

1、接到客服退款的诈骗电话,先和卖家联系!

2、退款一般都是在第三方官网上进行,不会私下加微信或QQ来退款,也没有所谓的快捷退款公众号!

3、验证码和各类密码要小心保管,不要点开对方发来的不明链接。

第四类案件类型:刷单类诈骗

2019年11月11日,家住富宁县的李女士在某网站投了简历找工作,一陌生电话主动联系了李女士,询问李女士是否兼职网络刷单,并添加了李女士的个人QQ。对方先发了一份刷单流程,要求李女士填写个人信息及申请表,然后发送一条某网站购物链接给李女士,链接内容是一条价值358元的裙子,李女士直接支付了358元,随后对方转了370元到李女士的银行卡上。李女士心中暗想“才几分钟就赚了12元钱,那投入更多钱岂不是能赚更多”。于是李女士按对方指示,选择购买更贵的东西刷单。但购买后,迟迟不见返现,对方称公司财务规定是每天统一返现一次,要第二天才能返。信以为真的李女士又通过相同方式,先后扫码支付了多笔转账。第二天,客服又以财务请假为由安抚李女士。几天后,被各种理由欺骗的李女士才意识到自己被骗,共被骗资金24000元。

刷单类诈骗惯用手法

第一步:骗子会通过微信、QQ、网站等发布刷单类虚假信息。

第二步:骗子首先会给被害人下发一两个比较小额的刷单任务,还会“按照约定”返还本金和佣金给被害人,充分赢得被害人的信任,为的就是“放长线钓大鱼”。

第三步:骗子会逐渐加大刷单任务的数量和金额,同时利用“必须刷满多少单以上才能结算”或者“卡单”等理由,来诱骗被害人继续投入本金,直至被害人发现被骗。

【易受骗群体:无稳定工作人员、想利用网上做兼职人员及学生群体】

警方提醒:

1、网络刷单、刷信誉不合法,不管是找工作还是兼职,一定要警惕,深思而后行!

2、切勿随便透露个人信息,不要盲目相信低投入、高回报。莫贪小便宜吃大亏!

第五类案件类型:Q仔诈骗- QQ冒充好友、领导等熟人诈骗

2019年8月27日10时,砚山县某公司财务刘某接到一个所谓“亨达铝业”公司出纳人员的电话称:“我公司有一笔钱要打到你们公司的账上,把你们公司的银行开户信息发给我一下,你们公司的老板会联系你。”刘某将公司银行开户信息发给对方,对方就将虚假转账1483000元的银行转账截图发给刘某。同时,刘某QQ收到一个好友申请,自称是刘某公司的老板。冒充的老板在QQ上问刘某:“亨达铝业”公司的钱是否到账,并询问刘某公司账户资金情况,同时叫刘某以预付款的形式转账128万元到指定的银行账户上。虽然刘某之前从来没有在QQ上和自己老板联系过,但考虑到冒充老板知道刚刚收到“亨达铝业”货款的事,刘某就对冒充老板的身份真实性毫不怀疑,将钱转到冒充的老板提供的银行账户。次日,刘某在公司向老板当面汇报时,老板对转账的事毫不知情,才意识到自己被骗。原来QQ上“亨达铝业”和老板都是骗子假冒的,刘某也因为自己的疏忽造成公司的128万元钱被骗。

Q仔诈骗- QQ冒充好友、领导等熟人诈骗的惯用手法:

第一步:骗子会先通过电话、QQ、微信等方式与被害人联系,冒充是被害人认识或与被害人有关系的人。

第二步:等被害人回复对方后,骗取被害人的信任,骗子就冒充被害人的好友、领导、老板或与被害人有直接关系的人,进一步获取被害人的信任。

第三步:冒充与被害人有直接关系的骗子就会以命令、求助、提拔等各种理由叫被害人通过银行转账、微信转账、支付宝转账等方式转钱,并通过虚假转账、人格担保等方式让被害人觉得转钱是理所应当的,待被害人将钱转给对方后,被害人就完全被套路了。

第四步:骗子觉得被害人还沉浸在“助人为乐乃快乐之本”的心情中时,会再次叫被害人转钱,当被害人再次将钱转过去后,被害人已经跳进了骗子挖好的坟墓。

【易受骗群体:各单位、企业财务人员】

警方提醒:

1、注意保护个人信息,不要在公共场所电脑及网络上通过QQ、微信等留下自己以及亲友的真实信息。

2、当对方主动通过QQ、微信等以熟人的方式联系你时,一定要多方面核实对方身份信息,不要轻易将银行账户相关信息告知对方。

3、需要转钱给对方之前,先当面确认,若无法当面确认的,打电话给对方后,双方电话确认再转钱。

第六类案件类型:虚假购物消费诈骗- 低价购物诈骗

2019年12月2日12时,文山市民杨某通过手机上网看到一低价出售二手车的信息。杨某电话联系对方,对方自称是出售二手车的公司,要求杨某先交600元的定金,车到文山后再付13400元就可以落户。杨某考虑到对方要出售的车正是自己想买的,而价钱又只是市场价的五分之一,杨某通过微信转了600元给对方做定金。两天后,杨某接到对方打来的电话称:车已到文山指定的位置,为了能取得杨某的信任,对方通过微信发送虚假定位给杨某,叫杨某到指定的位置等待。后对方称需要看到杨某付款的凭证才能叫人送车给杨某,杨某将13400元微信转账给对方后,对方又称需要走税前流水才能过户,要求杨某再转24800元。杨某将钱转给对方后,对方又称还需14000元才能过户。杨某感觉有些不对劲,就要求马上退款,结果对方直接将杨某拉黑,杨某才意识到自己被骗了,最终被骗38200元。

虚假购物消费诈骗- 低价购物诈骗的惯用手法:

第一步:骗子通过电话、网络发送虚假购物广告,低价销售某商品来唤醒被害人的购物欲望;

第二步:当被害人相中最爱后,骗子会让被害人缴纳小额保证金;

第三步:骗子让被害人感觉到最爱即将到手时,会以各种理由让被害人被迫给骗子转钱,直到被害人掏空钱包为止。

【易受骗群体:有意向购买特定商品人员】

警方提醒:

1、便宜无好货,好货不便宜,网上购物需通过正规网站。

2、要买好货还需实地参考,货到手你自然会付款,你付款了货不一定会到手。

3、买卖中出现了异常及时报警,通过警察帮你识别骗子。

第七类案件类型:冒充公检法诈骗

2019年12月21日,西畴市民曾某接到北京的陌生电话,自称为北京市公安局刑侦大队民警,告知曾某利用自己的身份信息在北京开了一个银行账户,账户内资金有260万,涉嫌洗钱犯罪,在没有调查清楚之前让曾某配合他们开展工作并保密。从未和公检法部门打过交道的曾某被吓坏了,他忙向对方解释自己从未在北京开过卡,也没存过钱。对方称如果是其他人冒用曾某身份开卡的,曾某要马上联系另一个部门登记备案,不然就会连累到曾某。曾某按对方要求联系了公安局另一个部门民警的电话,曾某把情况告诉对方,对方称事情太复杂其不能做主,需请示领导。挂断电话几分钟后曾某就接到自称法院的电话,叫受害人做一份财力证明。先把钱存在安全账户上,他们会通过银监会进行身份认证后把钱保护起来,到了法院开庭案件结束时国家会按照所存的钱返还曾某。由于自己没有钱,曾某就通过贷款和向亲戚朋友借款筹集了15万元存在对方提供的安全账户上。对方让曾某等待消息并不要告诉任何人。结果第二天曾某联系不到对方,才知道被骗了。

冒充公检法诈骗的惯用手法:

第一步:骗子称被害人在某地办理了银行卡,银行卡内有大量资金,涉嫌洗钱犯罪,或称被害人办理了电话卡,并发送大量的违法短信,或称被害人的包裹里被查出有毒品。骗子能清楚说出被害人的个人信息(姓名、身份证号、家庭住址等信息),还能发送被害人涉嫌某某案的虚假法律文书给被害人;

第二步:骗子称被害人涉嫌犯罪已被通缉,要求配合调查并需要保密;甚至要求被害人开宾馆或者到偏僻无人的地方进行询问,在电话中制作询问笔录;

第三步:为了证明被害人的清白,骗子要求被害人将所有银行卡内的资金转入对方指定的“安全账户”,称待调查清楚后,会返还被害人的资金。

【易受骗群体:不特定人员】

警方提醒:

1、公检法机关办案会当面向涉案人出示证件或法律文书,不会通过电话、QQ、传真、网页等形式办案。

2、公检法机关不存在安全账户或核查账户,更不会让公民提现转账汇款。

3、保护好个人信息,特别是银行卡密码、U盾相关信息,千万不要透露给陌生人。

4、通信运营商、公安、检察院、法院不会相互转接电话。

5、遇到此类情况请直接拨打110报警或者直接到当地公安机关向民警当面咨询。

第八类案件类型:游戏装备诈骗

家住马关县的张先生喜欢玩网络游戏,2019年8月25日,张先生在玩游戏过程中,接到一名陌生人发来信息问是否出售游戏账号。对方称钱要在游戏平台上支付,并叫张先生将游戏账号挂在平台上出售。过了一会,对方告诉张先生钱已经打在了平台上,叫张先生在上面提现。张先生提现时显示银行卡号错误,平台上面就自动跳出了一个付款二维码,对方以解冻为由叫张先生扫二维码并付6021元钱。张先生扫码付款给对方后,对方又称还需支付12001元才可以解冻。张先生再次微信扫码支付了 12001元钱过去,但还是一样的无法提现,对方又称没上传身份证,让张先生继续付款给对方。张先生才意识到被骗,最终被骗18021元。

游戏装备诈骗的惯用手法:

第一步:骗子会先通过电话、QQ、微信等方式与被害人联系,冒充要购买游戏账号、游戏装备或卖游戏装备的人。

第二步:等被害人回复对方后,为骗取被害人的信任,骗子会告诉被害人交易要到第三方平台进行交易,进一步获取被害人的信任。

第三步:骗子冒充第三方平台客服与被害人联系,与被害人有直接关系的骗子就会以账户冻结,银行卡号错误等各种理由叫被害人通过银行转账、微信转账、支付宝转账等方式转钱,待被害人将钱转给对方后,被害人就完全上当了。(类型:QQ、微信冒充买卖游戏账号、游戏装备、游戏币诈骗等)【易受骗群体:喜欢玩网络游戏人员】

警方提醒:

1、当对方主动通过QQ、微信等方式联系你时,一定要多方面核实对方身份信息,不要轻信对方发送给的任何联系方式。

2、在交易时要选择正规交易平台,在确定交易款项到达正规交易平台后在进行交易。

第九类案件类型:虚假网站、链接诈骗

2019年9月19日,麻栗坡县市民郭女士在家用手机上网时,收到一条短信:“郭某某,我是你老公的女朋友,我要和他结婚,你识相点就赶紧离婚,这是我们在一起的照片,你要不信就自己看!”,面对小三的挑衅,怒火中烧的郭女士点开链接,输入银行卡号及密码购买加密相册验证码,随后郭女士就收到了银行扣款的短信,郭女士被骗6000元。

虚假网站、链接诈骗的惯用手法:

第一步:骗子会制作虚假网站、链接,通过包装,诱使被害人点击进入链接。

第二步:当被害人点击链接进入网站注册或输入银行账户信息后,骗子就会盗取被害人的身份、银行卡信息,对被害人实施诈骗。

【易受骗群体:不特定人群】

警方提醒:

1、对来历不明的含网址链接的短信、彩信、邮件等,不要轻易安装下载。

2、保管好个人身份、银行账户信息,切勿将密码及验证码告诉陌生人。

3、切莫随意点击链接、虚假网站注册个人信息。

第十类案件类型:冒充军警购物诈骗

2019年11月3日,文山自己经营百货店的市民杨某接到冒充是文山市消防大队办事员电话:11月5日文山市消防大队需预定100件方便面,叫杨某提前准备好。第二天,冒充文山市消防大队办事员的人又打电话给杨某称:还需要预定500件方便米饭,若杨某家没有的话叫杨某帮忙订购,并留了商家的电话。杨某联系商家后,对方称要先交30000元的定金。杨某联系办事员商量定金的事情,办事员称杨某代付定金后会一起将方便面的钱结了,若杨某不予代付,100件方便面就不要了。杨某将30000元定金转账给自称是商家的人后,到11月5日,杨某联系不上对方发现被骗,杨某被骗30000元。

冒充军警购物诈骗的惯用手法:

第一步:骗子自称某部队、公安、政府等工作人员与被害人取得联系,谎称单位需要采购。

第二步:骗子提供所谓“供应商”号码,让被害人自行联系。“供应商”与被害人谈妥后,提供账号以供转账。

第三步:钱一到手,“军官”、“供应商”通通消失在茫茫人海之中。

【易受骗群体:自主经营商店、餐厅、宾馆人员】

警方提醒:

1、属于部队、公安、政府部门内部物资、装备的采购、营房建设等这些工程,都是通过公开依法招投标来进行,不存在私底下承揽和承诺发包工程。

2、接到部队、公安、政府部门的电话一定要到当地相关部门核实清楚。

现在我们破案最大的问题就是不知道是谁骗了你们。我们在侦破案子的时候发现,这些骗子是一个团队、一个集团,有精良的设备,有吃苦的精神,还有敬业的态度,而我们能做的,除了坚定不移的打击,更多的只能是一遍一遍向你们揭穿这些骗局。为了让大家更多的了解电信网络骗局,更好地预防电信网络诈骗,请大家微信关注公众号“文山州反电信网络诈骗分中心”,抖音关注“拆诈砖家”,方法:微信搜索“文山州反电信网络诈骗分中心”,点击关注,抖音搜索“拆诈砖家”,点击关注。让我们一起来发声,以口口相传的方式来跑赢犯罪团伙,来真正实现“防骗知识人人知、诈骗伎俩人人识”的效果。

终审:西畴超管
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